Латвийский LPB Bank оштрафовали на 2,2 млн евро за нарушения норм по борьбе с финансовыми преступлениями |

Автор банки, банки, контроль, контроль, финансы, финансы, Латвия Латвия
Латвийский LPB Bank оштрафовали на 2,2 млн евро за нарушения норм по борьбе с финансовыми преступлениями

Совет Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) применил штраф в размере 2,2 млн евро к АО LPB Bank за нарушения требований нормативных актов по предотвращению легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма. Также комиссия поручила банку отозвать ответственного за предотвращение финансовых преступлений члена правления Арниса Калвершса и вынесла ему предупреждение.

Как агентству LETA сообщили в КРФК, в отношении банка введены и другие правовые обязанности, в том числе в установленный срок комиссии должен быть подан план мер по устранению выявленных нарушений и недостатков, а также должна быть проведена независимая оценка системы внутреннего контроля

Комиссия провела в LPB Bank проверки, в ходе которых изучались сделки клиентов до 28 августа этого года. КРФК повторно выявила ряд нарушений, которые свидетельствуют о серьезных недостатках в системе внутреннего контроля банка и предотвращения финансовых преступлений.

"В банке не была создана соответствующая рискам его деятельности система внутреннего контроля, которая обеспечивала бы эффективное соблюдение нормативных актов. Например, банк не документировал, каким образом истинный бенефициар клиента осуществляет контроль над компанией и получает выгоду от хозяйственной деятельности клиента. Банк не получал своевременно документы, чтобы убедиться в происхождении финансовых средств на счетах клиентов, а также не убеждался в том, что сумма сделок соизмерима с полученными на счет финансовыми средствами. Кроме того, банк не обеспечил своевременного углубленного изучения клиентов и документирования результатов, а заключения по делам клиентов являются неполными", - пояснили в КРФК.

Председатель КРФК Петерс Путниньш отметил, что данное решение надзорного органа является свидетельством того, что комиссия тщательно следит за тем, как проходит упорядочивание этой сферы в банковском секторе.

"Другие участники рынка также должны принять во внимание то, что подобные недостатки и несовершенства системы недопустимы ни в одном из латвийских банков", - сказал Путниньш, пообещав, что такие проверки и другие контрольные меры будут активно продолжены.

КРФК уже ранее применяла санкции к LPB Bank за нарушения нормативных актов, в том числе из-за недостаточной эффективности системы внутреннего контроля. В июле 2016 года между АО Latvijas pasta banka (прежнее название "LPB Banka") и КРФК был заключен административный договор об устранении недостатков, который устанавливал для банка ряд обязанностей.

Примененный к банку штраф составляет 75% от максимального предусмотренного законом штрафа в размере 10% от годового оборота. Внести его в государственный бюджет LPB Bank должен в течение месяца после издания административного акта.

В первом полугодии этого года LPB Bank работал с прибылью в размере 3,526 млн евро, что на 14,1% меньше, чем за соответствующий период 2017 года.

Активы банка в конце июня составляли 206,309 млн евро, что на 12% или 28,196 млн евро меньше, чем в конце 2017 года (234,505 млн евро). Капитал и резервы LPB Bank в первом полугодии увеличились на 1,6% и составили в конце июня 28,751 млн евро.

Единственным владельцем LPB Bank является ООО Mono, которое принадлежит Михаилу Ульману (49,4%), Александру Плоткину (32,7%) и Каему Биомину (17,9%), свидетельствую данные Firmas.lv.

<...>


Полный текст документа находится в платном доступе только для зарегистрированных пользователей. Если у Вас уже есть доступ, пожалуйста, войдите в систему.

Поделиться в соцсетях:


Материалы по теме:

Оцените систему с бесплатным доступом на 3 дня

Пользуйтесь всеми преимуществами сайта Findirector.by

Войдите под своей учетной записью

Свежие статьи
Сейчас читают

1. Полное влияние санкций США на Иран еще предстоит оценить

Ни одна европейская страна не может применить у себя средство целевого назначения (SPV). Ведущие европейские державы - Великобритания, Германия и Франция - оказывают давление на второстепенного члена ЕС Люксембург, заставляя принять SPV. Однако влияние Лондона на Люксембург минимально, более того, небольшой член ЕС может прикрыться отказом Австрии принять SPV. Брюссель ведет себя смело, но, вполне вероятно, что восточноевропейские и балканские страны-члены откажутся от планов реализации SPV. Италия и Испания пока не определились.


2. Всё больше экспертов считают доллар дорогим

В стоимости доллара заложено уже чересчур много давно учтенных рынком плюсов, как актуальных на сегодня, так и будущих как бы «на вырост». По сути присоединилась к подобным оценкам и команда валютных стратегов из Goldman Sachs: заявив, что доллар «приближается к пику, который должен ослабить давление на такие валюты, как юань». В Credit Agricole ожидают ослабления доллара с момента, как демократы взяли под свой контроль Палату представителей.

3. Экономист: В лучшем случае лет через десять Беларусь сможет достичь уровня жизни Польши или Литвы

Старший научный сотрудник Центра экономических исследований BEROC Дмитрий Крук  оценил, как рос реальный ВВП на душу населения по паритету покупательной способности в Беларуси по сравнению с Латвией, Литвой, Польшей, а также с Чехией и Словакией, лидирующими по уровню жизни в регионе Центральной и Восточной Европы. Они похожи на Беларусь по размеру, количеству жителей и структуре экономики.

4. Как будут сдерживать рост цен на ключевые продукты

«Если вы не входите в инфляцию — значит у вас проблемы с себестоимостью и так далее. Нужно смотреть все факторы», — пояснил министр МАРТ. В итоге предприятиям всех форм собственности поручили принять меры по недопущению роста цен. Сейчас МАРТ продолжит мониторинг и при невыполнении договоренностей вынесет решение о введении ценового регулирования.

5. Белорусы упорно развивают фейковый частный сектор

По словам главы Минфина Максима Ермоловича, сегодня государство контролирует 88% акций таких предприятий. Самые яркие примеры гигантов в форме акционерных обществ — Беларуськалий, МТЗ, МАЗ, БЕЛАЗ, Белшина, Белорусский металлургический завод, Гомсельмаш, Светлогорский ЦКК, Гродно Азот, Нафтан. Все они по местным критериям выступают частными предприятиями, хотя реально ими управляет государство.

6. В 2019 году в Беларуси создадут Аудиторскую палату

«Ее задача будет состоять в том, чтобы исключать случаи допуска на рынок недобросовестных аудиторов, заниматься контролем и внешней оценкой качества их работы. Заниматься аудиторской деятельностью в Беларуси смогут только члены палаты. Она будет выносить им за нарушения предупреждения, приостанавливать членство, если выявленные недостатки не устраняются, или исключать их вообще, что означает утрату права заниматься аудиторской деятельностью», – пояснил член Постоянной комиссии по бюджету и финансам Палаты представителей Петр Вабищевич.

7. Когда в Беларуси снизят ставку рефинансирования?

"В проектах основных документов на следующий год прогнозных. В рамках сценариев, которые запланированы, предусматривается, что ставка рефинансирования на конец следующего года может составить 9,5-10%. То есть такое небольшое снижение", - сообщил начальник управления Нацбанка. Правда, он поспешил оговориться, что если возрастут экономические риски или появятся непредвиденные обстоятельства, в этом случае ставка рефинансирования будет повышена.
Актуальные новости

1. На Витебщине 16 руководителей из кадрового реестра президента попались на коррупции |

В Витебской области за последние три года 16 руководителей, входивших в кадровый реестр президента, уличены в злоупотреблении властью. Об этом говорили на заседании облисполкома, где рассматривали меры по противодействию коррупции в органах местного управления. В заседании участвовали глава Администрации президента Наталья Кочанова, генеральный прокурор Александр Конюк и председатель КГБ Валерий Вакульчик, сообщает Генпрокуратура.

2. Главу альянса Renault-Nissan-Mitsubishi задержали за финансовые махинации |

Компания Nissan выпустила официальное заявление, в котором сказано, что Гон много лет занижал размер своих премий в отчетах для Токийской фондовой биржи и использовал активы компании в личных целях. К нарушениям был причастен еще один топ-менеджер Nissan Грег Келли. С 2013 по 2016 года Карлос Гон был членом совета директоров российского АвтоВАЗа, которым совместно владеют альянс Renault-Nissan-Mitsubishi и российская госкорпорация «Ростех».

3. Главбух товарищества собственников жилья похитила со счета 24 тыс. USD |

По данным следствия, женщина, работая главным бухгалтером в ТС, использовала электронный доступ к счетам и систематически перечисляла денежные средства на свой расчетный счет. Кроме этого, она фиктивно трудоустроила в качестве лифтера своего супруга.

4. Deutsche Bank, BofA и JPMorgan оказались втянуты в дело Danske Bank |

Указанные банки являлись банками-корреспондентами эстонского подразделения Danske Bank, которое подозревается в совершении подозрительных транзакций в объеме порядка 200 млрд евро. По словам источников, правоохранительные органы проверяют, проводили ли банки должную проверку операций с эстонским банком. При этом расследование находится на начальной стадии, и нет оснований предполагать, что сами банки подозреваются в незаконной деятельности.

5. Китай делает ставку на рынок интеллектуального производства и назвал 17 приоритетных направлений для развития |

Объем выпуска промышленных роботов в 2017 г. вырос на 68,1% по сравнению с предыдущим годом и превысил 130 тыс. единиц, что составляет треть мирового рынка. Китай сформировал четыре основных кластера интеллектуального производства, включая дельту реки Янцзы, где наблюдается наиболее высокая экономическая активность и наиболее быстрое продвижение интеллектуального производства. Роботизация производства может превратить Китай в центр хайтек-инноваций.

6. Текущие проблемы S&P 500 - это пока не кризис |

Американский индекс S&P 500, в сентябре достигший рекордных 2940 пунктов, в октябре резко упал до 2603 пунктов (-11,5% от максимумов). Падали прежде всего акции высокотехнологичных компаний, равно как и другие индексы США. Не начало ли это полноценного кризиса а ля 2008 год? Внешний фон таким мыслям способствует: здесь и подъем ставок Федрезервом, и сжатие денежной базы в США, и торговые войны. Еще один важный показатель, отражающий настроения в экономике, - это рынок грузовиков. Тяжелые грузовые автомобили – инвестиционный товар, и если спрос на них уверенно растет – значит, дела в экономике идут хорошо.

7. В балтийской рыбе обнаружен "химический СПИД" |

При покупке рыбы, особенно пойманной в Балтийском море, латвийские ученые рекомендуют приобретать особь меньшего размера, поскольку она меньше накапливает вредных веществ. Употреблять рыбу из балтийского моря — например, балтийский лосось или кильку — можно. Но ученые рекомендуют это делать не больше одного раза в месяц, а беременным женщинам и вовсе воздержаться.