Информация о рынке документарных операций в 2019 году |
В целях изучения состояния и развития документарных операций, осуществляемых банками Республики Беларусь, Главным управлением регулирования банковских операций проанализирована полученная от банков информация об осуществлении ими документарных операций в 2019 году. В указанный период банки Республики Беларусь осуществляли документарные операции в долларах США, евро, российских рублях и других валютах1.
Согласно таблице 1 наибольшую долю в общем объеме документарных операций, проведенных банками в 2019 году, составляют гарантии и аккредитивы (66,8% и 32,9 %), инкассо (0,3 %). При этом общий объем документарных операций в 2019 году по сравнению с 2018 годом увеличился на 11,3 млн. долларов США. Количество совершаемых банками операций увеличилось на 5,3%. Увеличение объема и количества документарных операций, прежде всего, произошло из-за увеличения операций с банковскими гарантиями.
Аккредитивы.
В 2019 году банками Республики Беларусь для расчетов с нерезидентами было открыто 2058 аккредитивов (импортный аккредитив), в пользу экспортеров Республики Беларусь – 317 аккредитивов (экспортный аккредитив), для внутриреспубликанских расчетов – 341 аккредитив. Информация о применении в расчетах аккредитивов в 2019 и 2018 годах приведена в таблице 2.
Объем операций с использованием аккредитивов уменьшился на 484,4 млн. долларов США, что составляет 17 % от объема аккредитивов 2018 года. Уменьшение объемов аккредитивов прежде всего произошло из-за уменьшения операций с экспортными аккредитивами. Количество аккредитивов в 2019 году по сравнению с данными за 2018 год уменьшилось на 8,8 %.
Импортные аккредитивы.
Импортные аккредитивы составляют 67,6 % от общего объема аккредитивов. Информация о расчетах посредством импортных аккредитивов по валютам приведена в таблице 3.
Основными валютами платежа по импортным аккредитивам являются евро (52,23 %), российский рубль (38,89 %) и доллар США (8,33 %). Импортерами Республики Беларусь в 2019 году открывались аккредитивы и в других валютах. Так, из 33 аккредитивов в других валютах, в китайских юанях было открыто 16 аккредитивов, в японских иенах – 14, в фунтах стерлингов – 3. В 2019 году банки выпустили 2 аккредитива в белорусских рублях для расчетов с нерезидентами. Документарный аккредитив является способом не только расчетов, но и получения субъектами хозяйствования финансирования в банке. Такое финансирование может представляться банком страны-импортера (банк-эмитент), банком страны-экспортера (исполняющий банк), банком третьей страны (подтверждающий банк) или специализированной международной организацией. Из представленной банками информации следует, что банки активно участвовали в процессе финансирования в рамках импортных аккредитивов. Так, с привлечением банковского финансирования за анализируемый период было открыто 47,9 % аккредитивов от общего объема всех открытых импортных аккредитивов. Характерной чертой финансирования в рамках аккредитивов в евро и в долларах США является активное привлечение банками Республики Беларусь иностранных банков к финансированию внешнеторговых договоров. За счет финансирования иностранных банков было открыто около 42,7 % от общего объема всех импортных аккредитивов. Объем финансирования импорта посредством аккредитивов с участием белорусских и иностранных банков представлен в таблице 4.
Экспортные аккредитивы.
Экспортеры Республики Беларусь в 2019 году осуществляли расчеты с использованием 317 аккредитивов. Информация о расчетах посредством экспортных аккредитивов по валютам приведена в таблице 5.
При экспортном аккредитиве основными валютами расчетов являются доллар США (56,54 %) и евро (41,21 %). При расчетах по экспортным договорам в пользу резидентов Республики Беларусь было открыто 22 аккредитива на сумму 659,7 млн. российских рублей. В пользу экспортеров Республики Беларусь был открыт один аккредитив в белорусских рублях. Полной информацией о финансировании экспортных аккредитивов банки Республики Беларусь не располагают, за исключением случаев, когда финансирующим банком является банк Республики Беларусь.
Внутриреспубликанские аккредитивы.
В 2019 году открывались аккредитивы для осуществления внутриреспубликанских расчетов в белорусских рублях, долларах США и евро. Банками Республики Беларусь было открыто 4 аккредитива на сумму 6,9 млн. долларов США и 60 аккредитивов на сумму 46,9 млн. евро. В белорусских рублях было открыто 277 аккредитивов на сумму 156,6 млн. долларов США в эквиваленте, из них 196 аккредитивов на сумму 110,5 млн. долларов США в эквиваленте с привлечением финансирования банков. Информация о внутриреспубликанских аккредитивах за 2019 год по источникам видов финансирования представлена в таблице 6.
Подтвержденные аккредитивы.
В соответствии с законодательством Республики Беларусь аккредитив может быть подтвержденным. Такое подтверждение означает принятие исполняющим банком по отношению к обязательству банкаэмитента дополнительного обязательства осуществить платеж. В 2019 году 80,2 % импортных, 7,7 % экспортных аккредитивов являлись подтвержденными. Внутриреспубликанские аккредитивы выпускались без подтверждения. Информация о применении подтвержденных аккредитивов в расчетах в 2019 и 2018 годах приведена в таблице 7.
Иные виды аккредитивов.
В 2019 году резиденты Республики Беларусь использовали в расчетах документарный, резервный и переводной аккредитивы. Информация о применении в расчетах иных видов аккредитивов приведена в таблице 8.
Следует отметить, что банки Республики Беларусь широко используют резервный аккредитив. В 2019 году было открыто 77 резервных аккредитивов в общем объеме аккредитивов, резервные аккредитивы составляют 9,8 %. В течение 2019 года было открыто 190 переводных аккредитивов. Аккредитивы, в которых банки Республики Беларусь являются ”переводящими банками“, не открывались по причине наличия требования законодательства Республики Беларусь о необходимости поступления валютной выручки в полном объеме на счета резидентов субъектов хозяйствования Республики Беларусь. В общем объеме аккредитивов доля переводных аккредитивов составляет 2,4 %.
Банковская гарантия.
Банковская гарантия представляет собой безотзывное обязательство банка оплатить бенефициару определенную сумму денег, если результаты сделки не соответствуют ожидаемым или оговоренные обязательства третьей стороной не выполнены. Использование банковских гарантий возможно при совершении любых сделок, как нефинансового характера (строительные и лизинговые договоры, договоры купли-продажи и пр.), так и финансового (обеспечение уплаты таможенных платежей, участие в тендерах, выпуск ценных бумаг и прочее). Информация о гарантиях, выпущенных и принятых белорусскими банками в 2019 и 2018 годах, приведена в таблице 9.
Банками Республики Беларусь было выпущено внутренних гарантий на сумму 728,3 млн. долларов США в эквиваленте. Международных гарантий было выпущено на сумму 2940,3 млн. долларов США в эквиваленте. Международные банковские гарантии выпускались в долларах США, евро, российских рублях, фунтах стерлингах, казахских тенге.
Инкассо.
По своей сути инкассо близко к аккредитиву. При этом банк не гарантирует надлежащую оплату экспортеру за поставленный покупателю товар или оказанную услугу. Инкассо может применяться при расчетах как за импорт, так и за экспорт. Информация о применении в расчетах инкассо приведена в таблице 10.
В 2019 году резидентам Республики Беларусь посредством документарного инкассо поступило 12,5 млн. долларов США (119 инкассо). Резиденты Республики Беларусь рассчитались со своими контрагентами-нерезидентами посредством инкассо на сумму 12,7 млн. долларов США (153 инкассо). Основными странами-контрагентами при расчетах посредством инкассо являются Вьетнам, Индия, Пакистан, Судан, Китай, Египет.
1 Для возможности сравнения данных информация в таблицах 1, 2, 4, 6, 7, 8, 9, 10 приведена в долларах США. При этом для определения в денежном выражении объемов документарных операций, произведенных банками в 2019 и 2018 годах, использовался курс доллара США к другим иностранным валютам, сложившийся на 1 января 2020 и 1 января 2019 соответственно.
Согласно таблице 1 наибольшую долю в общем объеме документарных операций, проведенных банками в 2019 году, составляют гарантии и аккредитивы (66,8% и 32,9 %), инкассо (0,3 %). При этом общий объем документарных операций в 2019 году по сравнению с 2018 годом увеличился на 11,3 млн. долларов США. Количество совершаемых банками операций увеличилось на 5,3%. Увеличение объема и количества документарных операций, прежде всего, произошло из-за увеличения операций с банковскими гарантиями.
Аккредитивы.
В 2019 году банками Республики Беларусь для расчетов с нерезидентами было открыто 2058 аккредитивов (импортный аккредитив), в пользу экспортеров Республики Беларусь – 317 аккредитивов (экспортный аккредитив), для внутриреспубликанских расчетов – 341 аккредитив. Информация о применении в расчетах аккредитивов в 2019 и 2018 годах приведена в таблице 2.
Объем операций с использованием аккредитивов уменьшился на 484,4 млн. долларов США, что составляет 17 % от объема аккредитивов 2018 года. Уменьшение объемов аккредитивов прежде всего произошло из-за уменьшения операций с экспортными аккредитивами. Количество аккредитивов в 2019 году по сравнению с данными за 2018 год уменьшилось на 8,8 %.
Импортные аккредитивы.
Импортные аккредитивы составляют 67,6 % от общего объема аккредитивов. Информация о расчетах посредством импортных аккредитивов по валютам приведена в таблице 3.
Основными валютами платежа по импортным аккредитивам являются евро (52,23 %), российский рубль (38,89 %) и доллар США (8,33 %). Импортерами Республики Беларусь в 2019 году открывались аккредитивы и в других валютах. Так, из 33 аккредитивов в других валютах, в китайских юанях было открыто 16 аккредитивов, в японских иенах – 14, в фунтах стерлингов – 3. В 2019 году банки выпустили 2 аккредитива в белорусских рублях для расчетов с нерезидентами. Документарный аккредитив является способом не только расчетов, но и получения субъектами хозяйствования финансирования в банке. Такое финансирование может представляться банком страны-импортера (банк-эмитент), банком страны-экспортера (исполняющий банк), банком третьей страны (подтверждающий банк) или специализированной международной организацией. Из представленной банками информации следует, что банки активно участвовали в процессе финансирования в рамках импортных аккредитивов. Так, с привлечением банковского финансирования за анализируемый период было открыто 47,9 % аккредитивов от общего объема всех открытых импортных аккредитивов. Характерной чертой финансирования в рамках аккредитивов в евро и в долларах США является активное привлечение банками Республики Беларусь иностранных банков к финансированию внешнеторговых договоров. За счет финансирования иностранных банков было открыто около 42,7 % от общего объема всех импортных аккредитивов. Объем финансирования импорта посредством аккредитивов с участием белорусских и иностранных банков представлен в таблице 4.
Экспортные аккредитивы.
Экспортеры Республики Беларусь в 2019 году осуществляли расчеты с использованием 317 аккредитивов. Информация о расчетах посредством экспортных аккредитивов по валютам приведена в таблице 5.
При экспортном аккредитиве основными валютами расчетов являются доллар США (56,54 %) и евро (41,21 %). При расчетах по экспортным договорам в пользу резидентов Республики Беларусь было открыто 22 аккредитива на сумму 659,7 млн. российских рублей. В пользу экспортеров Республики Беларусь был открыт один аккредитив в белорусских рублях. Полной информацией о финансировании экспортных аккредитивов банки Республики Беларусь не располагают, за исключением случаев, когда финансирующим банком является банк Республики Беларусь.
Внутриреспубликанские аккредитивы.
В 2019 году открывались аккредитивы для осуществления внутриреспубликанских расчетов в белорусских рублях, долларах США и евро. Банками Республики Беларусь было открыто 4 аккредитива на сумму 6,9 млн. долларов США и 60 аккредитивов на сумму 46,9 млн. евро. В белорусских рублях было открыто 277 аккредитивов на сумму 156,6 млн. долларов США в эквиваленте, из них 196 аккредитивов на сумму 110,5 млн. долларов США в эквиваленте с привлечением финансирования банков. Информация о внутриреспубликанских аккредитивах за 2019 год по источникам видов финансирования представлена в таблице 6.
Подтвержденные аккредитивы.
В соответствии с законодательством Республики Беларусь аккредитив может быть подтвержденным. Такое подтверждение означает принятие исполняющим банком по отношению к обязательству банкаэмитента дополнительного обязательства осуществить платеж. В 2019 году 80,2 % импортных, 7,7 % экспортных аккредитивов являлись подтвержденными. Внутриреспубликанские аккредитивы выпускались без подтверждения. Информация о применении подтвержденных аккредитивов в расчетах в 2019 и 2018 годах приведена в таблице 7.
Иные виды аккредитивов.
В 2019 году резиденты Республики Беларусь использовали в расчетах документарный, резервный и переводной аккредитивы. Информация о применении в расчетах иных видов аккредитивов приведена в таблице 8.
Следует отметить, что банки Республики Беларусь широко используют резервный аккредитив. В 2019 году было открыто 77 резервных аккредитивов в общем объеме аккредитивов, резервные аккредитивы составляют 9,8 %. В течение 2019 года было открыто 190 переводных аккредитивов. Аккредитивы, в которых банки Республики Беларусь являются ”переводящими банками“, не открывались по причине наличия требования законодательства Республики Беларусь о необходимости поступления валютной выручки в полном объеме на счета резидентов субъектов хозяйствования Республики Беларусь. В общем объеме аккредитивов доля переводных аккредитивов составляет 2,4 %.
Банковская гарантия.
Банковская гарантия представляет собой безотзывное обязательство банка оплатить бенефициару определенную сумму денег, если результаты сделки не соответствуют ожидаемым или оговоренные обязательства третьей стороной не выполнены. Использование банковских гарантий возможно при совершении любых сделок, как нефинансового характера (строительные и лизинговые договоры, договоры купли-продажи и пр.), так и финансового (обеспечение уплаты таможенных платежей, участие в тендерах, выпуск ценных бумаг и прочее). Информация о гарантиях, выпущенных и принятых белорусскими банками в 2019 и 2018 годах, приведена в таблице 9.
Банками Республики Беларусь было выпущено внутренних гарантий на сумму 728,3 млн. долларов США в эквиваленте. Международных гарантий было выпущено на сумму 2940,3 млн. долларов США в эквиваленте. Международные банковские гарантии выпускались в долларах США, евро, российских рублях, фунтах стерлингах, казахских тенге.
Инкассо.
По своей сути инкассо близко к аккредитиву. При этом банк не гарантирует надлежащую оплату экспортеру за поставленный покупателю товар или оказанную услугу. Инкассо может применяться при расчетах как за импорт, так и за экспорт. Информация о применении в расчетах инкассо приведена в таблице 10.
В 2019 году резидентам Республики Беларусь посредством документарного инкассо поступило 12,5 млн. долларов США (119 инкассо). Резиденты Республики Беларусь рассчитались со своими контрагентами-нерезидентами посредством инкассо на сумму 12,7 млн. долларов США (153 инкассо). Основными странами-контрагентами при расчетах посредством инкассо являются Вьетнам, Индия, Пакистан, Судан, Китай, Египет.
1 Для возможности сравнения данных информация в таблицах 1, 2, 4, 6, 7, 8, 9, 10 приведена в долларах США. При этом для определения в денежном выражении объемов документарных операций, произведенных банками в 2019 и 2018 годах, использовался курс доллара США к другим иностранным валютам, сложившийся на 1 января 2020 и 1 января 2019 соответственно.
<...>
Войдите в систему или
зарегистрируйтесь
Уже зарегистрированы? Тогда
авторизируйтесь!
Поделиться в соцсетях:
Читайте нас в Телеграм